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직업 개요

개인고객의 투자규모와 투자성향 등을 분석해 종합적인 자산운용 전략을 수립해주거나 고객으로부터 투자를 일임 받아 자산을 운용해주는 금융 전문가.

업무 내용

펀드뿐만 아니라 보험 등의 금융상품을 판매. 고객의 자산을 분석하여 적절한 포트폴리오의 설계 및 관리를 하여 기대 수익률이 높은 상품을 추천할 뿐만 아니라, 고객 특성에 맞는 상품 구성(포트폴리오 구성)을 통해 자산을 증식하고 금융위험을 분산. 이러한 일련의 과정을 Financial Planing이라고 하며, 개인 재원의 적절한 관리를 통하여 개인이 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정이며, 자산, 부채, 수입, 지출 등의 분석을 통해 개인이 원하는 재무목표나 라이프플랜을 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검해 주는 모든 과정을 행함.

필요 적성/능력

특별한 전공은 없으나, 경제 관련 지식(미시, 거시, 투자론)에 대한 기초가 필요하며, 통계 및 심리학 관련 지식이 있다면 더욱 유용. 자신의 지식을 고객에게 설득하고, 관리하는 과정이 필요하므로 경제적 지식 외에 고객과의 상담능력 필요. 경제 관련 동향 및 정보에 대한 꾸준한 수집이 필요 고객 관리를 위해서는 시간 준수 및 인내심 등이 요구됨.

교육 / 자격

특별한 전공은 필요가 없음. 필요한 자격증으로는 증권투자상담사, 선물거래상담사, 금융자산관리사, 재무위험관리사, 증권분석사 등이 필요.

직업 전망

향후 유망 직종 중 하나. 자산에 대한 관리가 과거에는 거액자산가만을 위한 것이었으나, 최근에는 재무 목표 및 라이프 플랜상의 목표 달성 관리를 위한 것으로 그 대상의 폭이 넓어졌고, 각 연령대별로 자금의 부족과 여유 등에 대한 관리가 이루어져야 필요한 재무목표를 달성할 수 있을 것이기에 더욱 많은 인력 필요. 또한 노령화 사회로의 진입에 따른 노후 관리에 대한 필요성이 더욱 높아지고 있는 상황이므로 금융자산관리에 대한 수요는 계속 늘어날 것이라고 사료됨.

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